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Investir em vinho: tudo o que você precisa saber

Investir em vinho: tudo o que você precisa saber

Quer aprender como investir em vinho?


Investir em vinho tem seus meandros. E você pode não ter faro para bons vinhos como o conhecido crítico de vinhos Robert Parker.

Mas você não precisa.


Hoje, investir em vinho não é mais um passatempo de elite!

Existem bolsas de valores de vinhos, fundos de investimento específicos para vinhos, soluções profissionais de armazenamento para armazenar suas garrafas conforme elas envelhecem e muitos caminhos para comprar e vender facilmente seus ativos.

Neste artigo, mostraremos tudo o que você precisa saber sobre como investir em vinhos, o que você deve esperar e três maneiras de investir em vinhos.

Leitura adicional

Se você gostaria de saber como construir uma coleção de vinhos, leia tudo sobre isso em este artigo detalhado Também explore Vinhos franceses



Este artigo cobre:

  • O que é um investimento em vinho?
  • Por que investir em vinho?
  • O que é vinho de grau de investimento?
  • 3 maneiras de investir em vinho.
  • Investir em vinhos em cinco etapas - como fazer você mesmo.



O que é um investimento em vinho?

A qualidade e a escassez de vinhos finos são apreciadas com o tempo - e também o seu valor. Este é o princípio subjacente ao investimento em vinho.

Você compra garrafas de vinho e as armazena para vendê-las a um preço mais alto mais tarde.

Em alguns casos, você pode nem mesmo possuir fisicamente a garrafa de vinho que comprou. Você pode armazená-los profissionalmente em instalações especializadas por anos, desta forma, seu valioso Vinhos franceses estão seguros e em perfeitas condições até obter lucro!

Se a coleta e o armazenamento de vinho não são para você, você pode tentar investir em estoques de vinho blue-chip e fundos.


Mas se quiser uma solução mais simples, você pode contar com uma empresa de investimento em vinhos para comprar e armazenar seus vinhos para você, sem ter que se preocupar com a necessidade de construir seus próprios adega .

Por que investir em vinhos?

Investir em vinho é um opção de investimento alternativa lucrativa para investidores e bebedores de vinho diversificarem seu portfólio.

Além disso, o vinho fino tem baixa correlação com o lento mercado de ações global.

Veja como:

O mercado de vinhos finos superou a maioria das ações globais e fundos negociados em bolsa (ETFs) e é menos volátil do que o imobiliário ou o ouro. Mais importante, entregou retornos anualizados de 13,6% nos últimos 15 anos.

Fonte: Liv-Ex.com


Você pode investir em bons investimentos em vinhos para

  • Diversifique sua carteira de investimentos ou classe de ativos.
  • Gerenciar o risco do portfólio.
  • Combata qualquer volatilidade do mercado.

O que é vinho de grau de investimento?

Vinho fino que tem chance de aumentar de valor após cerca de cinco anos é conhecido como vinho de grau de investimento.

Características de vinhos de grau de investimento

Uma caixa de 12 garrafas de Domaine de la Romanée-Conti 1988 buscou cerca de US $ 305.000 ano passado.

( Visite este link saber como valorizar seus vinhos antes de vendê-los. Você nunca sabe - você pode estar segurando um valioso Cabernet Sauvignon sem saber de seu valor de mercado!)

Mas como identificar grandes oportunidades de investimento como essas?

Você saberia se o vinho vale seu dinheiro com base nestes fatores:

  • Valorização da idade: Os melhores vinhos realmente melhoram com o tempo?
    Para ser digno de investimento, você precisa saber se um vinho é digno da idade ou não. Deve ter a mistura certa de acidez, álcool, sabor e taninos para aumentar de qualidade à medida que envelhece.
  • Escassez: Um vinho de grau de investimento - como o Dom Perignon 2002 - é finito e diminui em quantidade ao longo do tempo. Os vinhos de edição limitada são geralmente (caros e) mais valiosos.
    Os futuros (vinhos que ainda estão no barril) são mais baratos e dão a você a primeira chance de comprar um novo vinho vintage. Embora o investimento en primeur (comprar vinho enquanto ainda está no barril) seja mais arriscado, você poderia aumentar suas margens se o preço subir depois de engarrafado e armazenado.
  • Avaliações da crítica: Vinhos de alta qualidade classificados como “clássicos” ou equivalentes (uma classificação de 95 em uma escala de 100) por críticos de vinho são dignos de investimento.
  • Pedigree: Os vinhos de investimento são produzidos por vinicultores de grande reputação. Os vinhos produzidos na região de Bordeaux, Borgonha, Vale do Rhone, Toscana na Itália e em outras áreas designadas como “áreas vitícolas” tendem a ser mais valiosos com o tempo.
  • Longevidade: Os vinhos de grau de investimento atingem o pico de maturidade pelo menos 10 anos após o engarrafamento e podem até envelhecer por mais de 25 anos.
  • Apreciação de preço: O preço do vinho deve ter valorizado ao longo de um período de 10 anos ou mais.


Mas e se você estiver investindo em um novo vinho sem história em leilões? Como você saberia se é um bom investimento ou não?

Confira o histórico de valorização de preços de safras anteriores da mesma vinícola. Se vier de um ano de safra excepcional e for produzido em uma região famosa como Bordeaux ou Borgonha, tem uma boa chance de ser apreciado no futuro.

As 3 principais maneiras de investir em vinhos

Comprar e vender ótimos vinhos e champanhes pode parecer uma proposta complexa - como investir em uísque.

Mas contanto que você entenda o mercado, você ficará bem!

Aqui estão 3 maneiras práticas de investir em vinho.

1. Use Wine Club

A Wine Club é uma empresa de investimento em vinhos que permite investir em vinhos procurados e que historicamente superam o mercado.


Como funciona?

Você precisa seguir um processo simples de quatro etapas:

  • Inscreva-se no Site do Wine Club para se tornar um investidor em vinhos.
  • Preencha um questionário para avaliar sua tolerância ao risco e horizonte de investimento.
  • Veja seu portfólio de investimento em vinho personalizado, incluindo detalhes de fabricação e origem de cada garrafa.
  • Financie sua conta de investidor.
  • Observe seu investimento ao longo do tempo.


Como o Wine Club compra, armazena e vende vinhos

Enquanto você vê seus investimentos em vinho crescerem online, o Wine Club pesquisa, autentica, compra, armazena e garante seu vinho.

Além de seu apetite de risco e orçamento, Wine Clubanálisesos seguintes dados históricos antes de comprar vinho:

  • Preços de mercado secundário.
  • Liquidez.
  • Equidade da marca do produtor.
  • Pontuações da crítica.
  • Força regional do vintage.
  • Rácio risco / retorno de diferentes safras.


Elasfontevinhos diretamente de vinícolas, bolsas globais de vinho e comerciantes da melhor forma possívelatacadopreços.

As caixas de vinho são entãoarmazenadoem condições ideais de umidade, temperatura, qualidade do ar, luz e vibração com provedores de armazenamento experientes. Suas instalações de depósito alfandegado não cobram impostos especiais de consumo e IVA - permitindo que o Wine Club repasse vantagens fiscais significativas para você.

Wine Club também oferece um completoseguropolítica a valor de mercado!

Você pode até vender seu portfólio a qualquer momento para um comprador de contraparte e obter os vinhos entregues a eles.

Quais são as taxas envolvidas

O Wine Club cobra uma taxa anual de 2,85% (2,5% para uma carteira de investimentos acima de US $ 50.000). Essa taxa inclui o manuseio da compra de vinho, detecção de fraude em vinho, armazenamento, seguro, gerenciamento de portfólio e venda de vinho.

2. Compre estoques de vinho

Você também pode colocar seu dinheiro em fundos de vinhos individuais de bom desempenho ou estoques de vinho como Truett-Hurst, Constellation Brands ou Diageo.

3. Compre você mesmo garrafas

Outra opção é comprar você mesmo garrafas de vinho e armazená-las até que aumente o valor.

Mas é tão simples quanto parece?

Vamos dar uma olhada.

Comprando você mesmo garrafas: como investir em vinho em cinco etapas

Aqui estão todas as etapas envolvidas no investimento em vinho DIY.

Etapa 1 - Pesquisa sobre vinhos

Faça uma pesquisa completa sobre quais safras e fabricantes de vinho tiveram um bom desempenho no passado e observe as tendências de previsão de especialistas e analistas em vinhos.

Observe os resultados do leilão e acompanhe os dados de mercado em bolsas de vinho online, como London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Examine as avaliações dos críticos de vinho e os detalhes do fabricante em sites como o Wine Searcher e o Wine Spectator.

Etapa 2 - Determine quanto você pode investir

Uma recomendação comum é que você precisa de um mínimo de 10.000 dólares para começar a investir em vinhos finos.

Assim como as ações e títulos que pagam dividendos, faz sentido investir em um portfólio diversificado de diferentes regiões vinícolas e safras.

Planeje uma boa combinação de nomes estabelecidos e próximos itens colecionáveis, como:

  • Bordeaux Grand Crus e vinhos de Bordéus de primeira geração, como Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon e Chateau Latour.
  • Vinhos da Borgonha, como Domaines vintage e futuros de vinhos.
  • SuperTuscans e Barolos da Itália e os melhores vinhos do Vale de Napa nos Estados Unidos.
  • Vinhos de países emergentes como o Chile.

Etapa 3 - Decida de onde você quer comprar vinhos

Você pode comprar vinho fisicamente por meio de vários canais.

Alguns deles são:

  • Leilões: Licite pessoalmente em casas de leilão como Sotheby’s Wine, Christie’s e Acker Merrall. Você também pode optar por leilões online por meio de plataformas como WineCommune, VinFolio e Spectrum Wine Auctions.
    Para preços e impostos mais baixos, você também pode aproveitar as oportunidades de arbitragem entre os três grandes mercados - Nova York, Londres e Hong Kong.
  • Por meio de um corretor: Os corretores de vinho oferecem serviços de consultoria personalizados e realizam transações e negócios em seu nome
  • Bolsas de Valores de Vinhos: Bolsas de valores de vinho como Cavex, Liv-Ex e Berrys ’Broking Exchange têm uma boa coleção de vinhos finos que podem ser enviados internacionalmente.
  • Vinícolas: Compre vinhos diretamente de um castelo de prestígio ou vinhedo local e envie-os para o seu endereço. No entanto, com vinícolas internacionais, existem vários regulamentos que podem não permitir que você compre vinhos diretamente.
  • Lojas especializadas: Algumas butiques menores e comerciantes de vinho como Berry Bros. & Rudd estocam uma seleção escolhida a dedo de vinhos finos, incluindo vinhos com grau de investimento.


Observação:

Haverá uma comissão ou prêmio do comprador na maioria desses casos. Por exemplo, Cavex cobra uma comissão de 3% do comprador e do vendedor. Christie’s de Nova York cobra um prêmio do comprador de 25% sobre o preço do martelo de cada lote. As vinícolas também cobram um grande prêmio do comprador.

Os preços e impostos de transporte também se aplicam a todas essas opções.

Etapa 4 - Determine como você deseja armazenar os vinhos

O armazenamento é fundamental para os investimentos de longo prazo em vinhos.

Armazene vinhos finos sem cuidado e você perderá seu sabor com o tempo, ou poderá amadurecer muito cedo, arruinando seu investimento.

Você tem duas opções:

  • Armazenando vinho por conta própria: Armazene o vinho em uma área de armazenamento personalizada e climatizada em sua casa. Transforme seu porão em uma adega ou compre uma unidade de resfriamento de vinhos. Deve ter uma temperatura consistente (em torno de 55 ° F), controle de umidade (60% de umidade relativa) e deve ser mantido longe de luz e vibração. Além dos custos de armazenamento, você deve arcar com os custos de seguro e manutenção de suas instalações.
  • Armazenamento de vinho em uma instalação de armazenamento profissional: A outra opção é armazenar seu vinho em um depósito de renome. Use as instalações oferecidas por casas de leilão e bolsas, ou instalações de armazenamento de vinho dedicadas, como as usadas pelo Wine Club. Você paga uma taxa por seus serviços e pelo seguro, mas isso garante condições de armazenamento ideais e seguras por longo prazo.


Etapa 5 - Decida onde você deseja vendê-lo

Existem várias maneiras de vender seu vinho:

  • Leilões: Os leilões pessoais e online são a forma mais popular de vender vinhos. As taxas de comissão em uma casa de leilões online seriam menores do que em uma casa de leilões física como a Sotheby’s.
  • Bolsas de Valores de Vinhos: Bolsas de vinho como Cavex e Liv-Ex facilitam a venda pessoal. Você tem que pagar uma comissão de venda (geralmente menos de 10%) para a troca.
  • Para outro colecionador particular: Você também pode vender sua coleção de vinhos finos para colecionadores particulares ou entusiastas do vinho.

Quatro dicas para ajudá-lo

Aqui estão quatro dicas de especialistas que você deve lembrar antes de começar a investir em vinhos.

A. Compreender os riscos de mercado

Vinhos finos são conhecidos por serem menos voláteis do que a maioria das outras oportunidades alternativas de investimento.

Mas existem alguns riscos envolvidos.

  • Seus vinhos caros podem ser maltratados ou danificados durante o armazenamento ou transporte, ou devido a um desastre natural.
  • O valor do vinho não aumenta indefinidamente. Depois de certa idade, torna-se menos desejável como bebida e seu valor diminui. Também é difícil prever o momento certo para vendê-lo.
  • Golpes que envolvem versões falsas de vinhos com grau de investimento também é algo com que se deve ter cuidado.

B. Controle os impostos e custos de envio

O vinho tem uma vida útil limitada (vida útil previsível de menos de 50 anos) e declina irreversivelmente em valor com o tempo. Portanto, é considerado um “ativo perdedor” em países como Áustria, Alemanha, França, Reino Unido e Hong Kong. Aqui, os investimentos em vinho estão isentos de impostos sobre ganhos de capital - mas com uma ressalva - vinhos com grau de investimento com uma vida útil de mais de 50 anos não são isentos de impostos.

Além desses lugares e paraísos fiscais como Bermudas, Panamá etc., onde o investimento em vinho é isento de impostos, a maioria dos outros países tem suas próprias leis tributárias sobre o vinho.

Taxas de transporte também serão aplicáveis ​​quando seus vinhos forem enviados por empresas especializadas em transporte de vinhos.

C. Rastreie a proveniência do vinho

A história, origem, autenticidade, ciclo de vida e armazenamento de um vinho é conhecido como seu origem . Essas informações o ajudarão a pagar o preço certo por um bom vinho e a vendê-lo com a avaliação certa.

Você deve rastrear a proveniência do vinho o mais antigo possível, por

  • Obter um certificado de autenticidade.
  • Verificando seu histórico de propriedade.
  • Revendo suas condições e locais de armazenamento.

D. Use um gerente de portfólio

Uma abordagem DIY para investir em vinho pode se tornar demorada e muito arriscada. Você precisará de muito conhecimento especializado para escolher as melhores oportunidades de investimento entre as demais.

Mas por que perder tempo e recursos com isso, quando você pode usar gerentes de portfólio de vinhos especializados em vez disso?

Deixe que os especialistas em investimentos em vinhos finos, como o Wine Club, cuidem da pesquisa e seleção de vinhos, do gerenciamento de estoque e da garantia da autenticidade.

Conclusão

As bolsas de vinho e empresas de tecnologia como o Wine Club trouxeram novos níveis de eficiência e transparência a um mercado tradicionalmente opaco como o de investimentos em vinho.

Pronto para investir em vinhos finos?

Crie o melhor plano de investimento para as suas necessidades com o Wine Club e entre na frente no crescente mercado de investimentos em vinhos finos hoje!

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